だいすけの早退日記

53歳で早期希望退職に応募して退職。そして1年間の求職活動の後、セミアーリーリタイア生活に突入。決して後悔はしてないけど、アーリーリタイアもそんなに楽しい事ばかりじゃない。楽しむには、これまた努力が必要。

資産運用・投資・IPO

インデックス投資 2017年8月の運用成績

投稿日:2017年9月5日 更新日:

「だいすけ」が投資の中心としているインデックス投資の2017年8月の成績です。(9月1日時点) 

*今まで、「だいすけ」が運営しているもう一つのサイトの方で公開していましたが、今後、もう一つの方は情報サイトとして位置づけ個人的な情報はアップしない方針としましたので、今月からは、こちらのブログで公開する事にします。

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インデックス投資の運用成績

個人型確定拠出年金(iDeCo)NISA/特定口座の合計です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)楽天証券 確定拠出年金を利用しています。「だいすけ」にとって、一時金と年金の併給は必須で、それに対応している楽天証券を選択しました。

*尚、バランス型のファンドも若干所有していますが、各バランスファンドの比率に応じて、それぞれのアセットクラスに配分して計算しています。

損益率 & 年利回り

損益率は損益額/総投資額、年利回りはEXCELのXIRR関数を使って計算しています。

*損益率は、投資額が変動していますので(途中売却もあり)、あまり意味が無い数字です。(損益額には確定利益も入れています)

損益率 2017年9月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年9月 -0.2% 35.1% 0.5% 14.3% 7.0% 13.5% 5.6% 6.1% 13.9%
2017年8月 -0.5% 35.7% -0.5% 14.5% 6.2% 12.8% 7.7% 6.4% 14.0%
2017年7月 -0.4% 35.9% -0.7% 14.0% 5.6% 10.3% 6.7% 6.3% 13.5%
2017年6月 -0.3% 33.7% -2.0% 12.7% 4.5% 9.8% 10.1% 3.7% 12.5%
2017年5月 -0.4% 30.1% -3.3% 11.3% 3.3% 9.3% 9.4% 4.3% 11.1%
2017年4月 -1.0% 28.2% -4.9% 10.0% 2.4% 8.3% 10.4% 3.2% 10.0%
2017年3月 -0.5% 30.6% -3.8% 11.5% 2.3% 10.7% 12.9% 6.3% 11.6%
2017年2月 -0.8% 31.5% -4.5% 14.7% 1.7% 14.1% 15.7% 2.9% 13.1%
2017年1月 -0.1% 35.2% -2.1% 18.4% 4.0% 16.7% 15.8% 7.6% 15.9%
2016年12月 -0.9% 14.9% -4.8% 4.7% -2.7% 2.0% 10.6% 0.5% 5.1%
2016年11月 -2.0% 6.5% -9.7% -4.9% -6.8% -1.7% 10.0% -6.2% -1.9%
2016年10月 -2.3% 2.0% -10.7% -6.5% -8.4% -3.6% 12.1% -3.3% -3.6%
2016年9月 -2.3% 1.7% -9.7% -5.1% -7.3% -3.5% 12.1% -0.5% -2.7%
2016年8月 -1.7% 0.8% -10.4% -5.6% -8.1% -5.0% 13.5% 1.3% -3.1%
2016年7月 -1.4% -3.2% -11.7% -10.2% -9.7% -10.9% 14.5% -2.2% -6.7%

 

年利回り 2017年9月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年9月 -0.0% 8.9% 0.2% 8.8% 0.6% 5.3% 1.8% 2.6% 4.5%
2017年8月 -0.1% 9.3% -0.2% 9.1% 0.5% 4.9% 2.6% 2.9% 4.7%
2017年7月 -0.1% 9.6% -0.3% 9.1% 0.5% 3.9% 2.3% 2.9% 4.5%
2017年6月 -0.1% 9.3% -0.9% 8.7% 0.4% 3.6% 3.6% 1.8% 4.2%
2017年5月 -0.1% 8.6% -1.5% 8.2% 0.3% 3.2% 3.5% 2.2% 3.7%
2017年4月 -0.2% 8.3% -2.3% 5.9% 0.2% 3.3% 3.9% 1.7% 3.0%
2017年3月 -0.1% 9.2% -1.9% 7.1% 0.2% 3.1% 5.0% 3.5% 3.7%
2017年2月 -0.2% 8.6% -2.1% 5.8% 0.1% 2.7% 6.2% 1.7% 3.1%
2017年1月 0.0% 9.4% -1.0% 6.9% 0.2% 2.6% 6.4% 4.5% 5.8%
2016年12月 -0.2% 7.5% -2.4% 3.5% -1.5% 1.3% 5.0% 0.3% 2.8%
2016年11月 -0.5% 4.2% -5.0% -4.5% -3.9% -1.3% 4.9% -4.3% -1.4%
2016年10月 -0.5% 1.4% -5.7% -6.4% -5.0% -2.9% 6.1% -2.3% -2.6%
2016年9月 -0.5% 1.3% -5.2% -5.2% -4.5% -3.0% 6.4% -0.3% -2.1%
2016年8月 -0.4% 0.6% -5.7% -5.9% -5.2% -4.6% 7.6% 1.0% -2.4%

先月より若干下回っていますが、依然、年利回り4%台を継続しています。

このように順調に行けば良いのですが、そううまくいく筈ないですね。大暴落に備えた投資準備金も十分用意しています。

アセットアロケーション

株式、特に先進国株式の比率が高いアセットアロケーションです。リスクも大きくなりますが、これも余裕資金の範囲内で投資しているからこそ出来る事です。

因みに、松井証券投信工房で計算すると、リターン7.8% リスク18.8%となります。

アセットアロケーション 2017年9月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
現状 6.0% 13.1% 6.4% 57.3% 0.4% 8.0% 5.2% 3.6%
目標 2% 15% 5% 60% 2% 10% 2% 4%
乖離 +3.9% -1.9% +1.4% -2.7% -1.6% -2.0% +3.2% -0.4%

*国内債券に個人向け国債は含みません。個人向け国債はあくまで安全資金として別に管理しています。

目標とする乖離は5%以内ですので問題ありません。

無理にリバランスする事はせず、現在は、先進国株式・新興国株式のみに投資し、徐々に目標とするアセットアロケーションにもっていきます。

主に保有しているインデックスファンド

現在、主に保有、購入しているファンドです。

たわら先進国株式 (楽天証券iDeCo、NISA & 特定口座)

インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式 (楽天証券iDeCo)

たわら先進国債券 (楽天証券iDeCo、NISA & 特定口座)

インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券 (楽天証券iDeCo)

TOPIX連動型上場投資信託[1306]  (NISA & 特定口座)

東証REIT指数連動型上場投資信託[1343]  (NISA & 特定口座)

今後の投資方針

↑で書きましたが、先進国株式の一部を米国ETFで投資していこうと考え、現在、住信SBIネット銀行で少しずつドルを購入していますが、未だETFの購入には至っていません。(かなり低めの指値で注文だしているので)

 

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