だいすけの早退日記

53歳で早期希望退職に応募して退職。そして1年間の求職活動の後、セミアーリーリタイア生活に突入。決して後悔はしてないけど、アーリーリタイアもそんなに楽しい事ばかりじゃない。楽しむには、これまた努力が必要。

資産運用・投資・IPO

インデックス投資 2017年10月の運用成績

投稿日:2017年11月2日 更新日:

「だいすけ」が投資の中心としているインデックス投資の2017年10月の成績です。(11月1日時点) 

インデックス投資の運用成績

個人型確定拠出年金(iDeCo)NISA/特定口座の合計です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)楽天証券 確定拠出年金を利用しています。「だいすけ」にとって、一時金と年金の併給は必須で、それに対応している楽天証券を選択しました。

*尚、バランス型のファンドも若干所有していますが、各バランスファンドの比率に応じて、それぞれのアセットクラスに配分して計算しています。

損益率 & 年利回り

損益率は損益額/総投資額、年利回りはEXCELのXIRR関数を使って計算しています。

*損益率は、投資額が変動していますので(途中売却もあり)、あまり意味が無い数字です。(損益額には確定利益も入れています)

損益率 2017年11月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年11月 0.8% 48.9% 2.6% 21.8% 8.5% 18.4% 3.5% 8.6% 20.3%
2017年10月 0.1% 40.0% 1.7% 18.9% 8.6% 14.7% 4.6% 8.4% 17.3%
2017年9月 -0.2% 35.1% 0.5% 14.3% 7.0% 13.5% 5.6% 6.1% 13.9%
2017年8月 -0.5% 35.7% -0.5% 14.5% 6.2% 12.8% 7.7% 6.4% 14.0%
2017年7月 -0.4% 35.9% -0.7% 14.0% 5.6% 10.3% 6.7% 6.3% 13.5%
2017年6月 -0.3% 33.7% -2.0% 12.7% 4.5% 9.8% 10.1% 3.7% 12.5%
2017年5月 -0.4% 30.1% -3.3% 11.3% 3.3% 9.3% 9.4% 4.3% 11.1%
2017年4月 -1.0% 28.2% -4.9% 10.0% 2.4% 8.3% 10.4% 3.2% 10.0%
2017年3月 -0.5% 30.6% -3.8% 11.5% 2.3% 10.7% 12.9% 6.3% 11.6%
2017年2月 -0.8% 31.5% -4.5% 14.7% 1.7% 14.1% 15.7% 2.9% 13.1%
2017年1月 -0.1% 35.2% -2.1% 18.4% 4.0% 16.7% 15.8% 7.6% 15.9%
2016年12月 -0.9% 14.9% -4.8% 4.7% -2.7% 2.0% 10.6% 0.5% 5.1%
2016年11月 -2.0% 6.5% -9.7% -4.9% -6.8% -1.7% 10.0% -6.2% -1.9%
2016年10月 -2.3% 2.0% -10.7% -6.5% -8.4% -3.6% 12.1% -3.3% -3.6%
2016年9月 -2.3% 1.7% -9.7% -5.1% -7.3% -3.5% 12.1% -0.5% -2.7%
2016年8月 -1.7% 0.8% -10.4% -5.6% -8.1% -5.0% 13.5% 1.3% -3.1%
2016年7月 -1.4% -3.2% -11.7% -10.2% -9.7% -10.9% 14.5% -2.2% -6.7%

 

年利回り 2017年11月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年11月 0.2% 11.5% 0.9% 11.7% 0.7% 6.8% 1.1% 3.4% 6.6%
2017年10月 0.0% 9.9% 0.7% 10.8% 0.7% 5.6% 1.5% 3.5% 5.7%
2017年9月 -0.0% 8.9% 0.2% 8.8% 0.6% 5.3% 1.8% 2.6% 4.5%
2017年8月 -0.1% 9.3% -0.2% 9.1% 0.5% 4.9% 2.6% 2.9% 4.7%
2017年7月 -0.1% 9.6% -0.3% 9.1% 0.5% 3.9% 2.3% 2.9% 4.5%
2017年6月 -0.1% 9.3% -0.9% 8.7% 0.4% 3.6% 3.6% 1.8% 4.2%
2017年5月 -0.1% 8.6% -1.5% 8.2% 0.3% 3.2% 3.5% 2.2% 3.7%
2017年4月 -0.2% 8.3% -2.3% 5.9% 0.2% 3.3% 3.9% 1.7% 3.0%
2017年3月 -0.1% 9.2% -1.9% 7.1% 0.2% 3.1% 5.0% 3.5% 3.7%
2017年2月 -0.2% 8.6% -2.1% 5.8% 0.1% 2.7% 6.2% 1.7% 3.1%
2017年1月 0.0% 9.4% -1.0% 6.9% 0.2% 2.6% 6.4% 4.5% 5.8%
2016年12月 -0.2% 7.5% -2.4% 3.5% -1.5% 1.3% 5.0% 0.3% 2.8%
2016年11月 -0.5% 4.2% -5.0% -4.5% -3.9% -1.3% 4.9% -4.3% -1.4%
2016年10月 -0.5% 1.4% -5.7% -6.4% -5.0% -2.9% 6.1% -2.3% -2.6%
2016年9月 -0.5% 1.3% -5.2% -5.2% -4.5% -3.0% 6.4% -0.3% -2.1%
2016年8月 -0.4% 0.6% -5.7% -5.9% -5.2% -4.6% 7.6% 1.0% -2.4%

今月は国内株式を筆頭に、新興国株式、先進国株式が順調。おかげで、初めてトータルの年利回りが6%を超えました。

そして全てのアセットクラスがプラスに。

*バランスファンドを少しだけ持っているのですが、その評価額を、それぞれのバランスファンドの資産配分に応じて割り当てているため、国内債券もプラスになっています。

先月に引き続き好調! おかげで、我が家の総資産額も先月比プラスとなりました。

 

アセットアロケーション

株式、特に先進国株式の比率が高いアセットアロケーションです。リスクも大きくなりますが、これも余裕資金の範囲内で投資しているからこそ出来る事です。

因みに、松井証券投信工房で計算すると、リターン7.8% リスク18.8%となります。

アセットアロケーション 2017年11月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
現状 5.5% 13.5% 6.1% 58.3% 0.4% 7.9% 4.7% 3.4%
目標 2% 15% 5% 60% 2% 10% 2% 4%
乖離 +3.5% -1.5% +1.1% -1.7% -1.6% -2.1% +2.7% -0.6%

*国内債券に個人向け国債は含みません。個人向け国債はあくまで安全資金として別に管理しています。

目標とする乖離は5%以内ですので問題ありません。

無理にリバランスする事はせず、現在は、先進国株式・新興国株式のみに投資し、徐々に目標とするアセットアロケーションにもっていきます。

先月の投資

現在の主な投資は、個人型確定拠出年金(iDeCo)内の定期預金から先進国株式インデックスファンド等へのスイッチングなのですが、10月はスイッチングを見送りました。

もう一方の資産運用のサイトには、教科書通り、「どういう相場でも淡々と積立てを」なんて書いているのですが、実際は、これだけ高騰するとなかなか買う気が起きません。

今年のNISA枠も未だ手を付けていない状態。

結局購入したのは、iDeCoの定時拠出分と新生銀行のFunds-i積立だけ。

何故、新生銀行で投信を購入しているかは↓の記事を参照して下さい。
参考記事新生銀行で振込手数料無料回数5回にする方法(新生ゴールド)、徹底的にコストにこだわれば、投資信託積立が最も有利。

年齢的にも失敗は許されないので、「持たざるリスク」より「持つリスク」を重視し、より投資に対して慎重になろうと考えています。

主に保有しているインデックスファンド

現在、主に保有、購入しているファンドです。

たわら先進国株式 (楽天証券iDeCo、NISA & 特定口座)

インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式 (楽天証券iDeCo)

* 一般販売の新興国ファンドの低コスト化が進み、このファンド割高になってきましたので、iDeCoでの積立やめようかなと思案中。

たわら先進国債券 (楽天証券iDeCo、NISA & 特定口座)

インデックスファンド海外新興国(エマージング)債券 (楽天証券iDeCo)

TOPIX連動型上場投資信託[1306]  (NISA & 特定口座)

東証REIT指数連動型上場投資信託[1343]  (NISA & 特定口座)

今後の投資方針

ドル転までは行ったものの、なかなか購入するタイミングがない米国ETF

多分、年内はそう暴落する事もないでしょうから、過去のNISA枠で購入していた先進国株式インデクスファンドを売却し、その売却金額の範囲内で今年のNISA枠で米国ETFを購入しようと考えています。購入予定なのはVOOVYM

配当金生活なんて考えていませんが、自分の小遣いぐらいは配当金で賄いたいなあ、と。

 

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