だいすけの早退日記

53歳で早期希望退職に応募して退職。そして1年間の求職活動の後、セミアーリーリタイア生活に突入。決して後悔はしてないけど、アーリーリタイアもそんなに楽しい事ばかりじゃない。楽しむには、これまた努力が必要。

資産運用・投資・IPO

インデックス投資 2017年11月の運用成績 & アセットアロケーションの変更

投稿日:2017年12月4日 更新日:

「だいすけ」が投資の中心としているインデックス投資の2017年11月の成績(12月1日時点)、そして来年以降に向けてアセットアロケーションの変更を行いました。 

アセットアロケーションの変更

下表のように変更しました。

アセットアロケーションの変更
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
従来 2% 15% 5% 60% 2% 10% 2% 4%
--- 15% 5% 65% --- 10% 2% 3%

大きなリターンが見込めない国内債券、そして、よく分からない新興国債券も無としました。その分を先進国株式に割り振った形。

尚、国内債券として個人向け国債を含めている方もいますが、「だいすけ」の場合、個人向け国債は元本確保資産(無リスク資産)に分類し、国内債券には入れていません。

外貨建て資産比率が83%、しかも株式が殆どのアセットアロケーションですのでハイリスクとなります。その分、無リスク資産を増やし、投資比率を下げる事でリスクコントロールを行っています。

バランスファンドの売却

インデックス投資を始めた当初、いくつかのバランスファンドを購入しました。

当時、これもいいな、あれもいいな、と次々と買っていった感じ。

今回のアセットアロケーション変更に合わせて、所有していたバランスファンドを11月に全て売却。

だいぶポートフォリオがすっきりしてきました。

過去のNISAから今年のNISA枠への引越し

今年も余ってしまったNISA枠。

12月中旬以降、過去のNISA枠分を売却し、2017年のNISA枠で買い戻す作業を行います。これで実質、非課税期間が延びる事になりますので。

その際、新しいアセットアロケーションになるようリバランスも行います。

因みに、なんで12月中旬以降かと言うと、今はIPOのラッシュ時期。売買で買付余力をごちゃごちゃさせたくないので、今年のIPOが全て終わったところで行います。

 

インデックス投資の運用成績

個人型確定拠出年金(iDeCo)NISA/特定口座の合計です。

個人型確定拠出年金(iDeCo)楽天証券 確定拠出年金を利用しています。「だいすけ」にとって、一時金と年金の併給は必須で、それに対応している楽天証券を選択しました。

損益率 & 年利回り

損益率は損益額/総投資額、年利回りはEXCELのXIRR関数を使って計算しています。

*損益率は、投資額が変動していますので(途中売却もあり)、あまり意味が無い数字です。(損益額には確定利益も入れています)

損益率 2017年12月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年12月 --- 52.3% 4.2% 22.0% 18.9% 24.1% 5.7% 11.3% 23.8%
2017年11月 0.8% 48.9% 2.6% 21.8% 8.5% 18.4% 3.5% 8.6% 20.3%
2017年10月 0.1% 40.0% 1.7% 18.9% 8.6% 14.7% 4.6% 8.4% 17.3%
2017年9月 -0.2% 35.1% 0.5% 14.3% 7.0% 13.5% 5.6% 6.1% 13.9%
2017年8月 -0.5% 35.7% -0.5% 14.5% 6.2% 12.8% 7.7% 6.4% 14.0%
2017年7月 -0.4% 35.9% -0.7% 14.0% 5.6% 10.3% 6.7% 6.3% 13.5%
2017年6月 -0.3% 33.7% -2.0% 12.7% 4.5% 9.8% 10.1% 3.7% 12.5%
2017年5月 -0.4% 30.1% -3.3% 11.3% 3.3% 9.3% 9.4% 4.3% 11.1%
2017年4月 -1.0% 28.2% -4.9% 10.0% 2.4% 8.3% 10.4% 3.2% 10.0%
2017年3月 -0.5% 30.6% -3.8% 11.5% 2.3% 10.7% 12.9% 6.3% 11.6%
2017年2月 -0.8% 31.5% -4.5% 14.7% 1.7% 14.1% 15.7% 2.9% 13.1%
2017年1月 -0.1% 35.2% -2.1% 18.4% 4.0% 16.7% 15.8% 7.6% 15.9%
2016年12月 -0.9% 14.9% -4.8% 4.7% -2.7% 2.0% 10.6% 0.5% 5.1%
2016年11月 -2.0% 6.5% -9.7% -4.9% -6.8% -1.7% 10.0% -6.2% -1.9%
2016年10月 -2.3% 2.0% -10.7% -6.5% -8.4% -3.6% 12.1% -3.3% -3.6%
2016年9月 -2.3% 1.7% -9.7% -5.1% -7.3% -3.5% 12.1% -0.5% -2.7%
2016年8月 -1.7% 0.8% -10.4% -5.6% -8.1% -5.0% 13.5% 1.3% -3.1%
2016年7月 -1.4% -3.2% -11.7% -10.2% -9.7% -10.9% 14.5% -2.2% -6.7%

 

年利回り 2017年12月1日
  国内
債券
国内
株式
先進国
債券
先進国
株式
新興国
債券
新興国
株式
国内
REIT
先進国
REIT
合計
2017年12月 --- 11.5% 0.8% 12.2% 0.7% 8.3% 2.0% 2.7% 7.0%
2017年11月 0.2% 11.5% 0.9% 11.7% 0.7% 6.8% 1.1% 3.4% 6.6%
2017年10月 0.0% 9.9% 0.7% 10.8% 0.7% 5.6% 1.5% 3.5% 5.7%
2017年9月 -0.0% 8.9% 0.2% 8.8% 0.6% 5.3% 1.8% 2.6% 4.5%
2017年8月 -0.1% 9.3% -0.2% 9.1% 0.5% 4.9% 2.6% 2.9% 4.7%
2017年7月 -0.1% 9.6% -0.3% 9.1% 0.5% 3.9% 2.3% 2.9% 4.5%
2017年6月 -0.1% 9.3% -0.9% 8.7% 0.4% 3.6% 3.6% 1.8% 4.2%
2017年5月 -0.1% 8.6% -1.5% 8.2% 0.3% 3.2% 3.5% 2.2% 3.7%
2017年4月 -0.2% 8.3% -2.3% 5.9% 0.2% 3.3% 3.9% 1.7% 3.0%
2017年3月 -0.1% 9.2% -1.9% 7.1% 0.2% 3.1% 5.0% 3.5% 3.7%
2017年2月 -0.2% 8.6% -2.1% 5.8% 0.1% 2.7% 6.2% 1.7% 3.1%
2017年1月 0.0% 9.4% -1.0% 6.9% 0.2% 2.6% 6.4% 4.5% 5.8%
2016年12月 -0.2% 7.5% -2.4% 3.5% -1.5% 1.3% 5.0% 0.3% 2.8%
2016年11月 -0.5% 4.2% -5.0% -4.5% -3.9% -1.3% 4.9% -4.3% -1.4%
2016年10月 -0.5% 1.4% -5.7% -6.4% -5.0% -2.9% 6.1% -2.3% -2.6%
2016年9月 -0.5% 1.3% -5.2% -5.2% -4.5% -3.0% 6.4% -0.3% -2.1%
2016年8月 -0.4% 0.6% -5.7% -5.9% -5.2% -4.6% 7.6% 1.0% -2.4%

今月も順調に上がり、初めてトータルの年利回りが7%を超えました。

おかげで投資資産の方は順調に増加していますので、その分、ここ最近は投資額(積立額)をかなり抑えています。

何があろうが積立額を変えないのが一般的なドルコスト法ですが、リスク資産総額を抑制しつつ積立ていくのも一つの投資手法だと思っています。(大雑把なバリュー平均法みたいな感じかな)

特に「だいすけ」のような年代になると。

 

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