2018年投資に向けて最強(?)のポートフォリオ構築。インデックスファンド + 外国ETF + ちょっとだけアクティブファンド。

先日アセットアロケーションの見直しを行いましたが、それと同時にポートフォリオも見直し、このポートフォリオをもとに2018年の投資を行う事としました。

だいすけの早退&投資日記

~~https://soutailife.com/performance-201711/~~

50代前半で早期退職した「だいすけ」のアーリーリタイア生活と投資・資産運用(主にインデックス投資)ブログです。

ここ1年以上、各ファンドの運用成績の解析を行ってきましたが、その成果を発揮する時、これぞ最強のポートフォリオと信じて作った自信作。

尚、「だいすけ」は楽天証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)に加入していますので、そこでの商品選択の制約を受けたうえでのポートフォリオとなります。

2018年に向けたポートフォリオの見直し

[]内数字は信託報酬

国内株式

TOPIX連動型上場投資信託【1306】[0.11%]
ひふみプラス [1.0584% ]
SBI中小型割安株成長株ファンド・ジェイリバイブ(年2回決算型)　[1.8144%]

国内株式は現行NISAや特定口座。iDeCoでの購入は無し。

TOPIX連動型上場投資信託【1306】

中心はETFの1306。なんと言っても信託報酬の低さ、それに見合うリターンが魅力。出来高・純資産総額も大。そして資産形成期においてはデメリットでもある分配金ですが、もはや取り崩し期の「だいすけ」にとっては問題なし。そしてSBI証券・楽天証券とも10万円まで株式売買手数料無料となったのも大きいです。

(非上場の)投資信託の購入をやめて、1306で国内株式の50%程度を占める予定。

ひふみプラス

超人気のひふみプラス。

これは説明するまでもないですね。

純資産総額が急激に増え、その運用を心配する声も聞かれ、さらに大型株や米国株にも新たに投資を始めるなど懸念はありますが、今のところは問題なさそう。

国内株式の25%を配分。

ジェイリバイブⅡ

これも人気のファンドですが、信託報酬高いですね。

ただ、それでもひふみ投信をも上回る成績を残していますので、これにかけてみる事にしました。

尚、通常のジェイリバイブは金額買付や積立買付が出来ませんので、年2回決算型のジェイリバイブⅡを選択。分配金が出ますが良いでしょう。

国内株式の25%。

先進国株式

たわらノーロード先進国株式 [0.216%]
バンガード S&P 500 ETF 【VOO】 [0.04%]
バンガード米国高配当株式ETF【VYM】 [0.08%]
バンガード・トータル・ストック・マケットETF 【VTI】 [0.04%]

たわらノーロード先進国株式

先進国株式インデックスファンドは信託報酬引下げ競争が激しいアセットクラスで、信託報酬だけで言えば、たわらよりeMAXIS Slimや<購入・換金手数料なし>ニッセイの方が低水準ですが、たわらも実質コストでは負けてない事、そして楽天証券 iDeCoで取扱っている商品という事で選択。

楽天証券 iDeCoは、ほぼたわらノーロード先進国株式、1本にします。(後述するたわら先進国債券と野村J-REITファンドに少しだけ投資)