だいすけの早退日記

53歳で早期希望退職に応募して退職。そして1年間の求職活動の後、セミアーリーリタイア生活に突入。決して後悔はしてないけど、アーリーリタイアもそんなに楽しい事ばかりじゃない。楽しむには、これまた努力が必要。

「資産運用・投資・IPO」 一覧

資産運用・投資・IPO

インデックス投資 2017年9月の運用成績

2017/10/06  

インデックス投資の2017年9月の成績です。個人型確定拠出年金(iDeCo)、NISA、特定口座で購入しているインデックスファンドの損益率、年利回りでまとめています。ついに年利回り5%台にのりました。

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「つみたてNISA」で盛り上がっていますが、日銀の代わりに国民に株を買わせようとしているだけだってりして。

2017/09/22  

最近話題の「つみたてNISA」、金融庁も、その普及に躍起になっているようです。だけど、本当に国は国民の将来の事を思って投資を勧めているの?日銀の代わりに国民に株を買わせたいだけじゃないの?と勘ぐったりも。

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インデックス投資 2017年8月の運用成績

2017/09/05  

インデックス投資の2017年8月の成績です。個人型確定拠出年金(iDeCo)、NISA、特定口座で購入しているインデックスファンドの損益率、年利回りでまとめています。先月より若干下回っていますが、依然、年利回り4%台を継続しています。

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いざ、リーマンショック級の大暴落が来たら、冷静でいられるだろうか?

2017/08/18  

リーマンショック級の大暴落が来ても完全に余裕資金で行っているので大丈夫、とは言っていますが、実際に大暴落が来たらその時の心境はいかに? 日々、資産が減少していくのに耐えられるか、そして大暴落時は追加投資する予定にしていますが、いつを大暴落と判断するのか? その時、冷静な判断が出来るのか、ちょっと不安。

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アーリーリタイア後の資産運用方針(2)  ~NISA枠でETF~

2017/08/07  

早期退職・アーリーリタイアした現在の資産運用の方針その2です。新規の投資はNISAを使って国内・米国のETFに投資します。今までは有難迷惑だった分配金も、資産取り崩し期においては有効だと判断。当面「つみたてNISA」は使わず、現行NISAのまま継続です。

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アーリーリタイア後の資産運用方針(1)  ~個人型確定拠出年金(iDeCo)~

2017/08/06  

早期退職・アーリーリタイアした現在の資産運用の方針です。まだ投資に回せる資産に余裕がありますので、今後も投資を続けていきます。先ずは、個人型確定拠出年金(iDeCo)内にある定期預金を投資資金にスイッチングする事が最優先。そして、その出口(受給方法)についても併給か、引延し、二つのオプションを考えています。

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IPO「ソールドアウト」今日が上場日。9万円の儲け、だけどちょっと複雑!

2017/07/12  

先日当選したIPO(新規公開株式)「ソールドアウト」の上場日。約9万円の利益です。1回の当選、そして1日だけで9万円。当然、嬉しいのだけど、ちょっと複雑。そりゃ不労所得って楽だけど、やっぱり汗水たらして働いたお金とは違う。

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久しぶりのIPO当選「ソールドアウト」

2017/07/03  

IPO(新規上場株式)、昨年のJR九州以来46戦目にして久しぶりの当選。今年初めてです。銘柄はソウルドアウト。三菱UFJモルガン・スタンレー証券での当選です。きっと上がるでしょう、爆上げはないだろうけど、数万円程度の利益が出る事を期待しています。

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もっと投資したいとの衝動に駆られる時があるがグッと我慢!

2017/06/28  

よそ様の投資ブログを見ていると、皆さん儲かっていそうです。そして、もっと自分も投資した方が良いかな、という衝動に駆られる時もあります。だけど、ここで我慢。投資ブログを書いている人は成功している人だけ、そしてもし大暴落が来たら消え去っていく人も多くいる事でしょう、と冷静になる。自分の投資スタンスは変えません。

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アーリーリタイア1年目の収支報告。今後も投資スタンスは変えません。

2017/06/02  

アーリーリタイアして最初の1年間の収支報告。無収入ですが、投資資産が予想以上に殖えてくれたおかげで、最終的に33万円程度のマイナスですみました。勿論、嬉しい事なのですが、だからといって、「最低限の生活資金は無リスク資産で確保する」という投資スタンスを変える事はありません。

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アーリーリタイア後に投資は必要?

2017/05/15  

アーリーリタイアするのに投資は必要か、そしてアーリーリタイア後の投資は必要か、答えはNo。最低限の生活が出来る為の資産は高金利定期預金などでインフレに負けない程度の運用が出来れば良く、そして余った資産で投資を楽しむべき。

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おっさんだって、リスクのある投資をしたい、いや、おっさんだからこそリスクを取れるんです。

2017/02/08  

おっさんだって、ハイリスクの投資をしたい、いや、おっさんだからこそハイリスクの投資が出来るんです。50歳過ぎたおっさんの場合、今後、必要な生活資金の見当がつきます。それを生活防錆資金とし、残りを投資にまわせばハイリスクの投資が出来るんです。一方、若い人、今後の人生そのものがリスクで一杯。そして、いくら生活防衛資金が必要なのか、全く見当がつかないのが今の若い世代。

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安全資産、今預けるなら個人向け国債かオリックス銀行の2択。

2016/12/21  

安全資産も、少しでも金利の高い銀行に預けるのが、「だいすけ」流資産運用。今のお薦めは、1年なら個人向け国債、半年ならオリックス銀行。両方とも、基本的にはキャッシュバックキャンペーン狙いです。そして、普通預金はイオン銀行。

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今年のIPO、全て終わりました。残念ながら昨年のようなクリスマスプレゼントはもらえませんでした。

2016/12/20  

昨日、今年のIPO、全ての抽選が終わりました。結局、今年当選できたのは、公募価格割れしたコメダとJR九州だけ。計525回抽選申込してもこの結果です。後半戦、SBI証券に3000万円程度の資金で臨みましたが、この程度じゃ話にならないようです。来年こそはお宝IPOにあたりますように。

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早期退職・アーリーリタイアした者には冷たい確定拠出年金(iDeCo) ~その2~  楽天証券への移管 

2016/12/13  

早期退職・アーリーリタイアした者にとって決して使いやすいとは言えない個人型確定拠出年金(iDeCo)、それを少しでも有利に運用するためにやっている事。手数料の安い楽天証券への移管、退職所得控除、公的年金等控除の枠内に収まるよう拠出額の調整、そしてNISAとの使い分け、さらに、リバランスとして確定拠出年金を積極的に利用など。

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早期退職・アーリーリタイアした者には冷たい確定拠出年金(iDeCo) ~その1~

2016/12/12  

確定拠出年金、勤めていた会社が企業型確定拠出年金に加入していると、退職後も、強制的に個人型確定拠出年金(iDeCo)に加入せざるを得ない制度。アーリーリタイアすると最大のメリットである所得控除を受ける所得がない。そして受給時に課税される可能性もある。さらに、なんで手数料なんてとられるの? もっとシンプルな制度にして、管理業務を無くせば、手数料無料に出来るんじゃないの? 

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一応、インデックス投資家ですが。。。長期って、どれだけ長期なの?

2016/11/30  

「だいすけ」は一応、「インデックス投資家」ですが、ちょっと邪道。そもそも、長期投資の、長期っ何年、何十年、その時、「だいすけ」は生きている?「だいすけ」流インデックス投資は、基本的には毎月定額を積立てますが、下がったと思ったら増額し、また円安になったら為替ヘッジ有の投資信託の比率を増やすなど、タイミング投資的な要素を取り入れていきます。また、もし、ここ数年以内に大暴落が来たとき、一気につぎ込めるよう、投資準備金としてとっておきます。そして、目標額を達成出来たら、そこで投資から足を洗う!

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NISA、無理して120万円使いきる事はしません。余った分は過去のNISA分を売却して新規購入という手も。

2016/11/28  

もうすぐ今年も終わり、この時期になると、「NISA枠を使い切りましょう」的なダイレクトメールが来ます。だけど、「だいすけ」は無理して使い切る事はしません、事前に決めたマネープラン、投資用資金の範囲内で投資するのみです。余ったNISA枠は、昨年のNISAで購入した分を売却、そして同時に今年の枠で新規に購入する事で埋めます。これで非課税期間を実質的に1年延長することが出来ます。

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早期退職・アーリーリタイア後、今の資産で何歳まで生きていけるのか? そして「ゆとりある生活」を目指すための資産運用利回りは?

2016/11/18  

早期退職・アーリーリタイアした「だいすけ」が、今の資産で何歳まで生きていけるか、そして、今の質素な生活から、もう少しゆとりのある生活に変えるには、どの程度の資産運用が必要か計算してみました。目標は90歳まで生活できる資産を確保する事。

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来るなら早く来てくれ、リーマンショック級の大暴落、そして超円高。

2016/11/16  

最低限の生活資金を無リスク資産で確保した上で投資も行っています。主に先進国株式を中心としたインデックス投資。怖いのはリーマンショック級の大暴落と超円高ですが、今なら、未だ絶好の買い場と捉えれます。だけど、60歳を過ぎてから来ると致命的。来るなら早くこいこい大暴落と円高。

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